勧誘方針

お客様への販売・勧誘にあたって

お客様の視点に立ってご満足いただけるように努めます

保険その他の金融商品の販売にあたって

  • お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
  • 特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
  • お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
  • お客様に商品についての重要事情を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

各種の対応にあたって

  • お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
  • 保険金などのご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
  • お客様のご意見、ご要望を販売活動に生かしてまいります。

各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の適正な販売に努めます

  • 保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
  • 適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
  • お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については適正な取扱いおよび厳正な管理をいたします。
  • 未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。

以上の方針は「金融商品の販売等に関する法律」(平成12年法律第101号)に基づく弊店の「勧誘方針」です。

PWM勧誘方針

PWM日本証券株式会社(以下当社といいます。)は、当社のアドバイザー(担当者)を通じて、投資信託等による長期分散投資を投資者の皆様にお勧めすることを業務の中心とした資産管理型証券会社です。

  1. 勧誘対象者の知識、経験、財産及び投資目的の状況に照らして配慮すべき事項
    1. 当社は、お客様の利益を常に考え、お客様の知識、経験及び財産の状況、投資目的に照らして必要かつ適切なアドバイスをお客様の立場に立って行い、お客様のニーズに合った商品(投資信託等)をお勧めいたします。
    2. 当社は、お客様の投資資金、投資経験、投資目的に応じた適切な投資勧誘を行います。
    3. 当社は、金融商品をお勧めする際、お客様の知識、経験などの応じて商品内容やリスク、取引にかかる費用等の適切な説明を行います。
  2. 勧誘方法及び時間帯に関し配慮すべき事項
    1. 当社は、お客様から信頼され、また信頼され続けることを第一義に、法令・諸規則を遵守し、投資者第一主義の投資勧誘を行います。
    2. 当社は、常にお客様への情報公開と説明責任を十分果たすように心がけています。
    3. 当社は、お客様にご迷惑な時間帯での電話や訪問による勧誘は行いません。勧誘に際しご迷惑な場合は、担当者にその旨お申しつけください。
    4. 当社は、ホームページの内容について、法務・コンプライアンス部が事前にチェックしており、適切な表示が行われるようにしています。
  3. 投資勧誘の適正確保に関する事項
    1. 当社では、不適切な勧誘が行われないように十分社内研修を行っていますが、お客様ご自身でもチェックできるように、お客様にあらかじめ主なルールをお知らせいたします。
    2. お客様のご判断を責任において取引が行われるよう、適切な情報提供につとめています。
    3. お客様に配布する勧誘資料には、リスク・費用等についてわかりやすく記述いたします。
    4. 当社とのお取引に関して、ご不審な点等がございましたら、法務・コンプライアンス部 0120-193-261(携帯から 03-3561-2680)までご連絡ください。

以上