方針1.お客様本位の業務運営を策定し実施いたします
株式会社アスユー（以下、「当社」と言います）は、創業以来「明日のあなたの幸せを実現する会社」を企業理念に掲げ、お客様のライフプラン実現を第一に考えた業務運営を徹底していくために、金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、以下の通り「お客様本位の業務運営方針」を策定いたしました。
方針2.お客様の最善の利益の追求
当社は、お客様のニーズを的確にとらえ当社で提供できる保険商品の中から最適な提案を行います。 お客様のご要望や申し出には速やかに対応し、特にご要望や苦情には迅速に対応するよう心がけます。 当社は、お客様の声を真摯に受け止め会社全体で共有し、業務に反映いたします。
具体的な取り組み
①お客様のご意向を当初と最終とに分け確認作業を行い、その内容を記録いたします。
②お客様からの問合せについては全て対応履歴に残し、会社全体でひとりのお客様をお守りする体制をとって参ります。
方針3.お客様の利益相反の適切な管理
当社は、乗換契約については特に不利益になる事項をお伝えし、丁寧にわかりやすく説明してまいります。
また、当社は定期的にコンプライアンス研修を行い、常に適切な募集活動ができるよう指導してまいります。
具体的な取り組み
①乗換契約時における保険の免責期間が発生するときは、その対応方法を丁寧にわかりやすく説明いたします。
②当社が定める高齢者(70歳以上)の客様への募集については、ご加入の意思確認のために、ご家族の同席をもとめるよう努めてまいります。
③お客様との対応状況について、適切な募集ができているかを定期的にチェックする体制を整え、お客様のご意向について適切な商品提案が出来ているかの点検をしてまいります。
方針4.手数料の明確化
当社は、お客様に外貨建て保険や変額保険などの特定保険契約を提案する際には、保険料の一部が保険契約の締結・維持等にかかる費用に充てられることや、商品特性によりお客さまのご負担となるリスク等について、わかりやすく丁寧に説明してまいります。
具体的な取り組み
①お客さまの投資判断に影響する重要な情報として、負担いただく費用を保険募集時の資料（「契約概要」「注意喚起情報」）等を用いて説明を行い、お客さまにご理解いただけるよう努めます。
方針5.重要な情報のわかりやすい提供
当社は、お客様の利便性を考え、全ての取扱商から予め推奨する商品を選定したうえで保険募集を行っています。その上でさらにお客様のご意向をお伺いした上で、推奨商品及び全取扱商品の中から、最適な商品を提案いたします。
当社は、お客様の必要とする商品のみを提案し、金融商品やその他の商品を抱き合わせでお勧めいたしません。
具体的な取り組み
①お客様には、最初に社会保障制度についての説明を行い、その上で更に必要な保障についてしっかり丁寧な説明を行います。
②外貨建て保険や変額保険などの特定保険商品については、さまざまな投資リスクがあることをご理解いただけるよう、保険会社が作成したパンフレットを活用してよりわかりやすく説明いたします。
③特定保険商品に係る、資産運用関係費用や保険関係費用などのお客様が負担する費用についても、保険会社が作成したパンフレットを活用してよりわかりやすく説明いたします。
方針6.顧客に相応しいサービスの提供
当社は、お客様との対話を重視しライフプラン実現の為、お客様のニーズや資産状況、取引経験、金融商品知識などを適切に理解し、適合性の原則に基づき、お客様に適した商品やサービスのご提案を行ってまいります。
具体的な取り組み
①お客様には定期的なご連絡を行い、ライフプランの変化やお客様ご自身のニーズの変化を確認し、その都度最適な商品やサービスの提供を行ってまいります。
②お客様の声に常に耳を傾け、特にご要望や苦情には迅速に対応し、会社全体でお客様をお守りするよう定期的な会議で情報共有いたします。
③営業担当者は全てＦＰ資格を持ち、保険以外の幅広い知識を持ち、より質の高いサービスを提供するよう心掛けてまいります。
方針7.従業員に対する適切な動機づけと枠組み等
当社の企業理念である「明日のあなたの幸せ」実現の為、より高い専門性と職業倫理を兼ね備えた人間性を発揮できる会社組織にしてまいります。
具体的な取り組み
①個人への営業ノルマは廃止し、人事考課や給与体系は常にお客様本位の業務運営に基づき査定してまいります。
②会議体を通じてお客様の評価は、日ごろの対応が適切であるかどうかであることを念頭に、会社全体で情報共有と問題解決を図って参ります。
当社は、顧客本位の業務運営に向けた取組のひとつとして、以下に運営方針と共通KPIを公表しております。